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AI時代の営業に必要なのは「AIを使う力」よりも「AIに何をさせるか」

今の時代、AIを使うこと自体は、もう特別なことではありません。営業でも事務でも、AIを使うのは「当たり前」になりつつあります。しかし本当に大切なのは、AIに何をやってもらうかを決めることです。
AIを使いこなす人と、AIに使われる人の差はここで生まれます。
たとえば――
• 企業の決算書をAIに読み込ませて問題点を洗い出してもらう
• 自分の人脈データをAIに整理させて、営業戦略を一緒に考える
• 税務や法務の知識をAIに補わせて、節税対策や法務リスクを分析させる
こうした使い方をすれば、営業の提案力もスピードも格段に上がります。AIはあなたの「調査担当」「分析アシスタント」として働いてくれる存在です。保険営業でも同じです。これからの時代は「AIを使う」だけでなく、「AIと一緒に考える」ことが求められます。そして、それができる営業こそ、顧客から選ばれる人材になります。

保険業界の今、AIによる生産性向上が業界の常識に

AIは保険会社の“頭脳”として機能し始めている

AI活用による生産性向上は、もはや保険業界の常識になっています。
特に大手保険会社では、契約内容のチェックや顧客対応、保険金支払いの審査など、あらゆる領域にAIが導入されています。背景には、日本全体の「人手不足」と「低い生産性」という課題があります。
少ない人員で高い成果を出すには、AIによる業務効率化が欠かせません。
たとえば――
• AIが顧客データを分析して最適な保険プランを自動提案
• 商品開発で、どんな層にどんな保険が求められているかをAIが分析
• 投資運用の分野でもAIが市場データを解析し、高い配当を実現できる運用会社を選定
このように、保険メーカー（保険会社）は、AIを使って利益を最大化する企業構造に変化しています。
これからは、AIをどう活かすかが企業の競争力を決める時代です。

AI時代でも営業職はなくならない理由

データでは見えない「人の気持ち」を理解するのが営業の役割

「AIが進化したら、営業職はいらなくなるのでは？」そんな不安を持つ人も少なくありません。
しかし、保険業界では営業職の存在価値はこれからも非常に高いです。
なぜなら、保険という商品は「数字」や「データ」だけで成り立つものではなく、人の信頼や想いで成り立つものだからです。たとえば、経営者が「会社の保険を見直したい」と考えたとき、AIはコスト面で最適なプランを提示してくれるかもしれません。ですが、その経営者が本当に重視しているのは、「社員の安心を守りたい」「会社を長く続けたい」という想いであることが多い。
その想いをくみ取り、最適な提案に導くのはAIではなく、人です。
営業職の仕事は、お客様の表情や言葉の裏にある本音を聞き取り、AIが出したデータをどう活かすかを考えること。
つまり、AIの分析力 × 営業の人間力こそ、これからの保険営業に求められる新しいスキルです。
AIを上手に使える営業ほど、お客様の課題をより早く・深く理解できるようになります。
これからの時代、営業職は「AIを味方につけて信頼を築く仕事」に進化していくのです。

営業職で働くなら「AIを活用できる会社」を選ぼう

乗合保険代理店がこれからの働き方に最もフィットする理由

AIを最大限に活用するためには、個人の努力だけでは限界があります。
所属する会社の環境が、あなたの成長スピードを大きく左右します。
今後、保険営業として働くなら、複数の保険会社の商品を扱える乗合保険代理店を選ぶのがおすすめです。
理由はシンプルです。
お客様は今まで以上に「自分にピッタリの保険」を求めており、一社専属の営業では提案できる選択肢が限られてしまうからです。
一方、乗合代理店では、複数社の商品を比較し、顧客の状況に合わせて最適な提案ができます。
そこにAIを組み合わせることで、提案の精度とスピードはさらに向上します。
たとえば――
• AIが顧客データを解析し、複数社の保険を比較した最適プランを自動作成
• AIによる節税・法務シミュレーションを活用して、経営者向けの法人保険提案を実施
• 顧客の将来リスクをAIが数値化し、ライフプラン提案に反映
このように、AIと人の力を掛け合わせた営業ができるのが、乗合代理店の大きな強みです。
また、乗合代理店の多くは、AIツールやCRM（顧客管理システム）を導入しており、データ活用の教育体制も整っています。そのため、AIに苦手意識がある人でも、実務を通して自然にAIを使いこなせるようになります。
つまり、「AIを活用できる環境」と「提案の自由度」がある会社こそ、これからの営業に最も適した職場なのです。

未経験でもAI時代の保険営業に挑戦できる！

「保険業界って難しそう…」「営業職は向いていないかも」

ここまでで、そう思った人もおられるでしょう。でも実は、AI時代の営業こそ、未経験からでも始めやすい仕事です。
AIが情報収集や分析をしてくれる分、営業職は「人の話を聴く力」「気持ちをくみ取る力」に集中できます。
知識よりも、誠実さ・柔軟さ・共感力といった“人間的なスキル”が重視されるのです。
そして何より、AIを活用することで、経験の差が埋まりやすくなりました。
新人営業でも、AIの支援を受けながら提案の質を高めることができるのです。
もし、「どんな会社が自分に合っているのか」「どうやって保険業界でキャリアを築くか」を迷っているなら、AIに相談してみるのも一つの手です。
ですが、一番のおすすめは、保険業界の経験がある詳しいエージェントに相談することです。
あなたの性格や希望、働き方を理解した上で、AI時代に合った会社を一緒に選んでくれるでしょう。

まとめ

AIと人の力をかけ合わせて、これからの保険営業をデザインしよう

保険メーカー（保険会社）は、AIで生産性を上げ、会社の利益構造を強化しています。
一方で、営業職はAIを使って顧客に寄り添い、最適な提案を行います。
つまり、AIは「企業の頭脳」として、営業職は「人の心をつなぐ存在」として、これからも共に必要とされるのです。
そして、この両方の力を発揮できる環境――
AIを活用できる乗合代理店で働くことが、これからのキャリア成功の近道になります。
AIが分析を、あなたが判断を。
このバランスを意識して働ける人が、これからの保険業界をリードしていくでしょう。
AIと人。
どちらも欠かせない時代に、自分らしいキャリアを築いてみませんか？